Гражданский кодекс Украины

Статья 1077. Понятие договора факторинга#

1. По договору факторинга (финансирование под уступку права денежного требования) одна сторона (фактор) передает или обязуется передать денежные средства в распоряжение второй стороны (клиента) за плату (в любой предусмотренный договором способ), а клиент уступает или обязуется уступить фактору свое право денежного требования к третьему лицу (должнику).
Клиент может уступить фактору свое денежное требование к должнику в целях обеспечения исполнения обязательства клиента перед фактором.

2. Обязательство фактора по договору факторинга может предусматривать предоставление клиенту услуг, связанных с денежным требованием, право которого он уступает.

Статья 1078. Предмет договора факторинга#

1. Предметом договора факторинга может быть право денежного требования, срок платежа по которому наступил (имеющееся требование), а также право требования, которое возникнет в будущем (будущее требование).

2. Будущее требование считается переданным фактору со дня возникновения права требования к должнику. Если передача права денежного требования обусловлена определенным событием, оно считается переданным с момента наступления этого события.
В этих случаях дополнительное оформление уступки права денежного требования не требуется.

Статья 1079. Стороны в договоре факторинга#

1. Сторонами в договоре факторинга являются фактор и клиент.

2. Клиентом в договоре факторинга может быть физическое или юридическое лицо, являющееся субъектом предпринимательской деятельности.

3. Фактором может быть банк или другое финансовое учреждение, которое в соответствии с законом имеет право осуществлять факторинговые операции.

Статья 1080. Недействительность запрета уступки денежного требования#

1. Договор факторинга является действительным независимо от наличия договоренности между клиентом и должником о запрете уступки права денежного требования или его ограничения.
В этом случае клиент не освобождается от обязательств или ответственности перед должником в связи с нарушением клиентом условия о запрете или ограничении уступки права денежного требования.

Статья 1081. Ответственность клиента перед фактором#

1. Клиент отвечает перед фактором за действительность денежного требования, право которой отступается, если другое не установлено договором факторинга.

2. Денежное требование, право которого отступается, является действительной, если клиент имеет право уступить право денежного требования и в момент уступки этого требования ему не были известны обстоятельства, вследствие которых должник вправе не выполнять требование.

3. Клиент не отвечает за неисполнение или ненадлежащее исполнение должником денежного требования, право которой отступается и которая предъявлена к выполнению фактором, если иное не установлено договором факторинга.

Статья 1082. Выполнение должником денежного требования фактору#

1. Должник обязан произвести платеж финансовому агенту при условии, что он получил от клиента или фактора письменное уведомление об уступке денежного требования фактору и в этом уведомлении определено денежное требование, подлежащее исполнению, а также назван фактор, которому должен быть произведен платеж.

2. Должник имеет право требовать от фактора предоставления ему в разумный срок доказательств того, что уступка права денежного требования фактору действительно имело место. Если фактор не выполнит этой обязанности, должник вправе произвести платеж клиенту во исполнение своего долга перед ним.

3. Выполнение должником денежного требования фактору соответствии с настоящей статьей освобождает должника от его обязанности перед клиентом.

Статья 1083. Последующая уступка денежного требования#

1. Последующая уступка фактором права денежного требования третьему лицу не допускается, если иное не установлено договором факторинга.

2. Если договором факторинга допускается последующая уступка денежного требования, оно осуществляется в соответствии с положениями настоящей главы.

Статья 1084. Права фактора#

1. Если в соответствии с условиями договора факторинга финансирование клиента осуществляется путем покупки у него фактором права денежного требования, фактор приобретает право на все суммы, которые он получит от должника во исполнение требования, а клиент не отвечает перед фактором, если полученные им суммы является меньше суммы, уплаченной фактором клиенту.

2. Если уступка денежного требования фактору осуществляется с целью обеспечения исполнения обязательства клиента перед фактором, фактор обязан предоставить клиенту отчет и передать сумму, превышающую сумму долга клиента, который обеспечен уступкой права денежного требования, если иное не установлено договором факторинга.
Если сумма, полученная фактором от должника, оказалась меньше суммы долга клиента перед фактором, который обеспечен уступкой права требования, клиент обязан уплатить фактору остаток долга.

Статья 1085. Встречные требования должника#

1. Если фактор предъявил должнику требование произвести платеж, должник вправе предъявить к зачету свои денежные требования, основанные на договоре должника с клиентом, которые возникли у должника к моменту, когда он получил уведомление об уступке денежного требования фактору.

2. Должник не может предъявить фактору требования к клиенту в связи с нарушением им условия о запрете или ограничении уступки права денежного требования.

Статья 1086. Защита прав должника#

1. В случае нарушения клиентом своих обязательств по договору, заключенному с должником, должник не вправе требовать от фактора возврата сумм, уже уплаченных ему по уступленному денежному требованию, если должник вправе получить эти суммы непосредственно от клиента.

2. Должник, имеющий право получить непосредственно от клиента суммы, уплаченные фактору по уступленному денежное требование, имеет право требовать возврата этих сумм фактором, если фактор не выполнил своего обязательства передать клиенту денежные средства, связанные с уступкой права требования, или передал клиенту денежные средства, зная о нарушении клиентом обязательства перед должником, связанного с уступкой права денежного требования.